Beide Rechnung Diskontierung und Factoring könn
In Factoring nimmt der Kreditgeber über die Verwaltung Ihrer Warenausgangsbuch Verfolgungsjagden und aktiv in Zahlung, was an sich ein Vorteil sein, wenn Ihre Kredit-Steuerung wurde schlecht. In einigen Fällen Faktoren ermöglicht eine CHOCS Anordnung für Großkunden (Client Griffe eigenen Kunden), wobei Sie die Kontrolle über den Kontakt mit den Kunden zu behalten, und einige haben auch vertrauliche Factoring entwickelt.
Invoice Abzinsung wird in der Regel nur für Unternehmen mit Umsätzen von mehr als £ 1m und eine relativ starke Bilanz. Es unterscheidet sich von Factoring in, dass Sie weiterhin Ihre eigenen Vertriebs-Ledger laufen und sammeln Sie in Ihrem eigenen Schuldnern. Wie Sie weiterhin die Arbeit zu erledigen sind, ist es daher möglich, eine vertrauliche Vereinbarung Rechnung Diskontierung (CID) haben, dass Ihre Kunden nicht bewusst sein, der Anordnung bedeutet.
Einige Discounter Rechnung können Waren Lager Berücksichtigung fertig zu nehmen und kann dann für die höheren Ebenen des Vorschusses (manchmal mehr als 100% des Schuldners Buch).
Bis zum Beginn der Kreditkrise, war dies ein rasch expandierender Markt gewesen und daher gibt es noch eine Vielzahl von Kreditgebern, die in drei Hauptkategorien.
Es sind die Clearing-Bank im Besitz von Unternehmen, die viel von ihrer Arbeit zu erhalten durch ihre in-house Bank Überweisungen.
Dann gibt es die grossen unabhängigen, was in der Praxis eher von ausländischen Banken gehalten werden, und wer bietet sowohl Factoring und Rechnung Diskontierung Einrichtungen sowie jetzt in der Lage, Mittel-Pakete bieten für den Einsatz in MBO / MBI, zum Beispiel für Immobilien und Anlagen und Maschinen sowie den Schuldnern.
Schließlich gibt es eine große Anzahl von kleineren Anbieter in der Regel auf Factoring konzentriert, aber wer kann insbesondere auch Nischen wie Bau Schulden, Architekturbüros, Staatsverschuldung oder Pflegeheimen, die besondere Expertise bei der Kreditvergabe verlangen können entwickelt haben.
Also, wenn man über diese Art der Finanzierung, einige der Fragen, die Sie betrachten müssen, sind:
- Mit Factoring werden Sie verlieren die Kontrolle darüber, wie Ihre Kunden sind für die Zahlung gejagt, wenn Sie einen CHOCS oder vertrauliche Factoring-Vereinbarung arrangieren.
- Ihre Anlage wird auf einem Prozentsatz Vorstoß gegen genehmigten Rechnungen basieren. Die tatsächliche oder effektive Voraus erhalten Sie als Prozentsatz der gesamten Schuldner kann deutlich weniger als diese nominal Schlagzeile Prozentpunkte, da die Kreditgeber kann Schulden über drei Monate alt ist der Umsatz mit Zulieferern, Übersee Schulden zu untersagen, oder Grenzwerte festgelegt, wo individuelle Kundenwünsche Schulden können nicht mehr als einen bestimmten Prozentsatz Ihrer Vertriebs-Hauptbuch oder Kreditlimits pro Kunde. Sie müssen sich an der Art Ihrer Schulden schauen und dafür sorgen, dass Sie nicht in solche Probleme.
- Einige Forderungen lassen sich nur schwer gegen zu finanzieren. Es gibt nur eine begrenzte Zahl von Kreditgebern, die mit vertraglichen Verbindlichkeiten mit Abschlagszahlungen wie Bauverträge befassen wird, während der Umsatz, die erfordern einen umfassenden After-Sales-Service oder Garantien wie maßgeschneiderte Computer-Software, die möglicherweise nicht finanzierbar.
- Wenn Sie Kunde Werkzeuge, halten Sie erwarten, dass einige schwierige Gespräche mit Geldgebern, ob dies eine gute oder eine schlechte Sache in Bezug auf die Sicherung Zahlungen von Kunden ist.
- Da die Vorauszahlung bis zur Abrechnung direkt gebunden sind, ist Rechnung zu finanzieren und zu schnell wachsende Unternehmen geeignet, da die Finanzierung automatisch erweitert, wie das Unternehmen wächst die Verringerung der Gefahr von Overtrading.
- Wie jedoch die Möglichkeit, Umsatz gekoppelt ist, wenn der Umsatz fällt, so wird die zur Verfügung stehenden Mittel (die just in dem Moment sein, dass Sie die Notwendigkeit der Finanzierung!).
- Wenn Sie diese Art der Anlage vorhanden, kann es äußerst schwierig, eine Position, wo Sie die Ausfahrt Anordnung erhalten können.
- Es ist immer noch ein Makel an Factoring in einigen Kreisen, wie es ist, als die Finanzierung der letzten Instanz gesehen worden, aber die Banken haben mehr und mehr Kunden verschoben, um die Finanzierung auf Basis der Rechnung und dies hat zu einem normalen Bestandteil fast jedes MBO / MBI-Transaktion , die Narbe verschwindet, und natürlich wird vermieden mit vertraulichen Abzinsung Rechnung.
- Gebühren wird eine Kosten für eine erste Prüfung, die erstattet werden, können gegen den normalen Gebühren, wenn Sie vor, gehen einen über die Gebühren für die Einstellung der Anlage aufnehmen, und eine laufende Service Charge für den Betrieb der Anlage, sowie Zinsen für die Gelder entlehnt. Factoring und Rechnung Diskontierung werden oft als teuer empfunden, aber beim Vergleich der Kosten gegen die Bank Einrichtungen ist es wichtig, gegen den Gesamtkosten der entsprechenden Bank-Einrichtungen, einschließlich Zinsen, Aufwendungen für die Verwaltung und so weiter, um einen fairen Vergleich zu erreichen vergleichen. Key Produkten Fragen über in beliebiger Anordnung denken sind:
- Contract Länge (meist 12 Monate) und jeder Ausfahrt Sanktionen;
- Minimale Gebühren inklusive bedeuten, den Sie ausführen zu bezahlen, auch wenn Sie nicht zeichnen sich Bargeld und
- Extras, wo es Gebühren für Dinge wie TTS von Geldern werden können. Einige Kreditgeber scheinen niedrige Quote auf der Grundlage, dass sie machen die Einnahmen auf Extras, versuchen einige und geben einen alles im Preis inbegriffen, so stellen Sie sicher sind, Gleiches mit Gleichem vergleichen.
- In Anbetracht, dass die Kredit-Control-Funktion Teil dessen, was Sie für die Zahlung in einer Factoring-Deal ist, stellen Sie sicher, Sie verstehen, was Maß an Service, den Sie kaufen. Sind alle Schuldner werde gejagt zu werden oder nur die Top-Slice? Wie effektiv ist die Jagd? Sie sollten immer up Referenzen und bitten, das Operations-Team, die sein Handling wird Ihr Konto, da die Verkäufer Ihnen jetzt wird in der Regel nicht in der Beziehung beteiligt sein werde nach vorne zu tun haben zu erfüllen.
- Schließlich bitten um Kopien der Erklärungen, die Sie auf Ihrem Konto erhalten sehen. Stellen Sie sicher, dass diese vollständig sind Ihnen erläutert, so dass Sie wissen, wie ihnen zu folgen, sobald die Vereinbarung läuft.
Die gute Nachricht ist, dass es über 50 Factoring und Rechnung Diskontierung Kreditgeber Betriebssystem in Großbritannien heute so gibt es reichlich Auswahl, allerdings sollten Sie immer mit Beratung, um sicherzustellen, dass Sie eine geeignete Geldgeber beteiligen und bewusst sind alle Bedingungen der Vereinbarung und ihre Implikationen für Ihr Geschäft.
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