Mit all den finanziellen Sorgen und Ausbuchung Fehler, dass die Investoren geplagt haben in diesem Land in letzter Zeit hat sich die Investment-Branche debattiert die Regelungen und Standards der Finanzexperten erwartet.
Ein wichtiger Bereich der Meinungsverschiedenheiten kommt mit Bezug auf, ob die Standards aller Finanzexperten erwarten sollten identisch sein. Wie es jetzt aussieht, gibt es unterschiedliche Erwartungen für Makler und Berater.
Die Geschichte des Standards
In den 1940er< Jahren wurden Gesetze für die Vermittlung der Industrie etabliert. Makler sind im Wesentlichen vor, Vermittler zwischen Investoren und Investitionen registriert. Sie schaffen Transaktionen, Kauf und Verkauf von Anlagen für Gewinne. Während einige Geschäfte im Namen eines Kunden erledigt sind, wird auch Brokern Wertpapiere kaufen und verkaufen für sich.
Der Standard für Makler gegründet wurde die Verpflichtung, sicherzustellen, dass die Investition "geeignet" für den Kunden ist. Es besteht keine Verpflichtung zur Versorgung des Kunden, wie empfehle ein Produkt, das im besten Interesse des Kunden zu nehmen. In der Tat ist ein Makler nicht verpflichtet, eine angemessene Hintergrund auf einem Client zu sammeln, um sicherzustellen, dass die Produkte bereitgestellt wirklich auf die Bedürfnisse des Kunden.
Im gleichen Zeitraum wurde das Investment Advisors Act of 1940 verabschiedet, eine Norm für diejenigen, die Anlageberatung betreiben zu etablieren. Im Gegensatz zu den Standard eines Maklers erforderlich ist, muss ein Berater sammeln Informationen über den Kunden und Empfehlungen, die im besten Interesse des Kunden sind. Es ist eine treuhänderische Verpflichtung übernommen von einem Anlageberater, und es ist schwerer Verantwortung der Berater erwartet.
Leider sind die Unterschiede zwischen den beiden Rollen wurde übertüncht und die meisten Anleger-Kunden nicht bewusst sind die Unterschiede.
Registrierte Vertreter
Hier sind die Vertreter der Arbeitnehmer Broker-Dealer-Firmen. Zum Beispiel sind Unternehmen wirehouse Broker-Dealer. Als Mitarbeiter der Broker-Dealer, sind eingetragene Vertreter erwartet, um die Eignung Standard bei der Unterstützung ihrer Kunden bei der Auswahl Investitionen Optionen folgen.
Registrierte Vertreter, als Arbeitnehmer, eine Pflicht gegenüber ihrem Arbeitgeber haben dem Unternehmen helfen, einen Gewinn machen. Während die meisten registrierten Vertreter eine Anstrengung, um Sound-Optionen Gegenwart machen wird, ist der Kunde wirklich nicht der Arbeitgeber die erste Priorität.
Eine weitere Tatsache oft unbekannt von Anleger-Kunden ist, dass registrierte Vertreter nicht in der Lage sind, um Investitionen zu beraten. Mit der Haftung betrifft, der Broker-Dealer Arbeitgeber oft nicht die Unterstützung dieser Tätigkeit durch ihren satzungsmäßigen Vertreter Mitarbeiter. Dies ist dann interessant, wenn wir, dass so viele von ihnen erkennen, nennen sich Finanzberater.
Einige Broker-Dealer wird auch als Anlageberater registrieren. Einige Vertreter eingetragen sind, dann können Anlageberater Vertreter werden. Doch viele Finanzexperten, die sich selbst nennen Berater haben dies nicht extra Schritt getan.
Anlageberater
Die treuhänderische Standard der Anlageberater erwarten erfordert ein Berater die Interessen des Kunden über seine oder ihre eigenen Interessen stellen. Es erfordert eine Empfehlung wirklich unvoreingenommen.
Als solche bieten Anlageberater kostenpflichtige Beratung. Da sie die gleiche, unabhängig von der Ratschläge, ein Client kann mehr davon überzeugt, dass die Empfehlungen sind wirklich in ihrem besten Interesse kompensiert.
Anlageberater müssen ihre Kunden kennen zu so vollständig wie möglich wissen, um sicherzustellen, dass die Beratung vorgesehen am besten erfüllt die Bedürfnisse des Kunden.
Während Broker-Dealer weniger offen sind in Bezug auf ihre Ausgleichsregelungen, müssen Anlageberater geben diese zusammen mit allen möglichen Interessenskonflikten. Dies ermöglicht den Kunden die Möglichkeit, ihr Maß an Komfort bestimmen mit über die folgenden Ratschläge.
Anleger-Kunden sind willkommen, um zu wählen, um mit Vertretern entweder eingetragene oder Anlageberater zu arbeiten. Es ist nichts grundsätzlich Falsches entweder Wahl. Es ist jedoch wichtig, die Rolle, die die finanziellen professionelle zugestimmt hat, treffen in Zusammenarbeit mit Ihnen, damit Sie sich wohl fühlen mit den Aktionen, die Sie als Ergebnis zu verstehen.
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