Die Wahl eines Financial Planner - 10 Fragen an

Es gibt viele Gründe, die Sie in Betracht ziehen könnten, wie Sie Hilfe von einem Finanzplaner. Planung für den Ruhestand ist in der Regel eine primäre Grund. Zusammen mit anderen wie der Erziehung Ihrer Kinder oder ein Eigenheim kaufen oder nicht mit dem Know-how, Ihre Finanzen in Ordnung zu bringen. Was auch immer die Bedürfnisse können sich das Recht Financial Planner wird in der Sicherung der Zukunft instrumental sein.

Dieser Artikel soll Ihnen helfen zu beurteilen beliebige Anzahl von Fi
1. Wie erfahren sind Sie?

Fragen Sie nach, wie lange haben sie einen Financial Planner worden. Informieren Sie sich über die Arten von Unternehmen die ihnen zugeordnet sind und wie viele es sind. Bitten Sie um eine kurze Beschreibung der Erben Erfahrung in Bezug auf ihre derzeitige Praxis.

2. Welche Qualifikationen sollte man haben?

Stellen Sie die Art der Qualifikationen sie haben. Sind sie ein CHFC (Chartered Financial Consultant), CFP (Certified Financial Planner), PFS (Personal Financial Specialist) oder ein CPA (Certified Public Accountant). Viele Finanzexperten können den Begriff "Financial Planner", so stellen Sie sicher, zu finden, über die Bezeichnungen durchgeführt werden. Fragen, wie die Planer aktuellen Aufenthalte mit wechselnden Trends, Produkt-Entwicklungen und neue Produkt-Releases.

1. Welche Leistungen werden angeboten?

Die angebotenen Dienstleistungen sind abhängig von Themen wie Lizenzierung, Fachgebiete und Referenzen. Giving Anlageberatung erfordert, dass Sie mit staatlichen oder bundesstaatlichen Behörden generell registriert werden. Auch, um Investmentfonds, Aktien zu verkaufen, Wertpapiere, Versicherungen oder ein Planer müssen ordnungsgemäß lizenziert werden. Wie ich, trage ich alle die entsprechenden Lizenzen für die Versicherung Produkte, die ich verkaufen.

4. Welche Art von Technik verwenden Sie?

Einige finanzielle Planer möchten Sie zu einem ausgewiesenen Wert, bevor er vor erworben haben. Manche Planer gerne beraten nur in den Bereichen bieten gewünscht. Einige Finanz-Planer wird ein Szenario durch die Bündelung aller Facetten Ihrer finanziellen Ziele zu entwickeln. Stellen Sie sicher, machen Sie sich mit der finanziellen Situation des Planers ist am bequemsten mit.

5. Sind Sie die einzige Person werde ich mit arbeiten?

Vergewissern Sie sich, um herauszufinden, ob der Planer den Plan für Sie entworfen verfolgen wird, wird der Planer haben die Assistenten oder wird der Planer verweisen Sie auf andere Berufe.

6. How Do You verlangen Bezahlung?

Die Zahlung wird in das Abkommen einbezogen werden Sie zu erstellen. Der Planer wird es lag in schriftlicher Form, wie die Zahlung eingeplant werden. Normalerweise gibt es einige verschiedene Methoden, einen Planer verwenden wird.

a) Gehalt. Der Arbeitgeber des Planers wird von Zahlungen erhalten Sie entweder in Gebühren oder Provisionen

und zahlen den Planer ein Gehalt.

. Flat Rate. Es wird ein Prozentsatz, pauschal oder auch nur einen Stundensatz werden.

c) Kommissionen. Eine Provision auf die verkauften Produkte für Sie bezahlt für die Durchführung des Plans für Sie entworfen.

d) Kombination: Die Zahlung kann eine Kombination von bestimmten Gebühren und Provisionen für Produkte verkauft werden. Einige können bestimmte Gebühren für den Kauf bestimmter Produkte kompensiert werden.

7, Was sind Ihre normalen Gebühren?

Ein Disponent der Lage sein sollten, um eine Schätzung oder eine grobe Zahl auf unter diese Dienste geleistet, bevor beruhen. Gewöhnlich wird die Schätzung sind die pauschalen Gebühr oder Stundensatz für die Dienstleistungen. Es wird auch die Kommission über die Produkte, die Sie auf ihrer Grundlage können Empfehlungen Kauf bezahlt.

8. Werden andere Beteiligten profitieren von der Beratung You Give Me?

Fragen Sie den Planer offen zu legen, schriftlich, Interessenkonflikte, die sich auf die wirtschaftlichen Beziehungen halten sie basieren entstehen könnten. Will der Planer erhalten alle Unternehmen für die aufgerufene Sie zu einer anderen beruflichen oder Anregungen für die Beratung / products?

9. Hatten Sie jemals gegen Sie für unethischen Verhaltens gebracht?

Es gibt verschiedene Berufs-und Regierungs-Organisationen wie der NASD (National Association of Securities Dealers) staatliche Versicherung dept. und CFP (Certified Financial Planner), der Vorstand Aufzeichnungen über diese Maßnahmen zu halten. Was diese Organisationen Planner ist speziell geregelten Fragen. Stellen Sie für die Offenlegung der Form als Form ADV 2 bekannt. Dies ist eine Form der Planer sind auf Anfrage erhältlich sind. Dies ist nur ein einfaches Formular, dass alle Organisationen, die er / sie ist verbunden mit identifiziert.

1 Holen Sie es schriftlich.

Es ist mir egal, wie Sie fragen, bekommen Sie es schriftlich. Vergewissern Sie sich alle Details des Abkommens sind und Dinkel verstanden. Vergewissern Sie sich, dieses Dokument an einem sicheren Ort aufzubewahren zuverlässig.